- ムダな保険に入りたくないから、あらゆるお金の相談ができるFPに相談したいけど…
- 似たようなサービスがたくさんあるし、どこで相談すれば良いかわからない…
- せっかく相談するために作った時間をムダにしたくないから、しっかり対応してくれるFPがいい！
- 本当にオススメできるFP相談窓口はどこなのか、客観的に教えて！
お金のプロであるFPに相談したほうが、保険以外の解決策も教えてくれるので、ムダがない保険選びやお金の悩みが解決できると、FP相談窓口を利用する人は年々増えています。
でも、FP相談窓口によっては保険しか提案しないところもあり、あなたの悩みに最適な解決策を提案できない可能性があります。
忙しい中、時間を作って相談するなら、質の高いFPに相談できて時間をムダにしないですむ相談窓口がいいですよね。
そこでこの記事では、業歴13年現役FPとして2,000世帯以上の保険・資産形成・資産運用の悩みを解決してきた筆者が、独自目線で本当にオススメできる、質の高いFP相談を調査してまとめました。
ちなみに、企業サイトのような忖度はしていません。
お金の悩みは早く解決するほど有利で、遅く解決するメリットは何もありません。
保険・お金の相談は重い腰が上がらない人も多いでしょうが、大切なあなたの将来と家族のために、是非この機会に相談して漠然とした悩みを解決してください。
迷ったらココで相談すれば間違いなし
保険チャンネルではリクルートの審査基準を満たした優秀なFPに保険、NISAなどあらゆるお金の相談ができます。
担当者プロフィールを参考に相談したいFPを選ぶことができるので、担当者は女性がいい、資産運用に強いFPが良いなど自分の悩みにマッチしたFPを指名できます。
ゼクシィやスーモなども運営している大手リクルートのサービスなので安心です。
FPに保険相談できる窓口の比較表
| 第1位 | 第2位 | 第3位 | 第4位 | 第5位 | 第6位 | 第7位 | 第8位 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| FP相談窓口 | 保険チャンネル | マネプロ | マネーコーチ | 保険見直しラボ | ほけんのぜんぶ | みんなの生命保険アドバイザー | 保険マンモス | マネードクター |
| ポイント | リクルート厳選の優秀FP担当 | 保険・投資・住宅ローンを扱えるFP担当 | マネーコーチ厳選のFP担当 | 業歴12年超のベテランFP担当 | 子育て世代が選ぶ相談窓口No.1 | 業歴10年超のベテランFP担当 | 評判良いFPに相談できる | 最短当日相談できる |
| NISAサポート | ||||||||
| オンライン相談 | ||||||||
| オンライン相談のカメラオフ | ||||||||
| 訪問相談 | ||||||||
| 店舗相談 | ||||||||
| 取扱保険会社 | 28社 | 45社 （提携金融機関60社） | 11社 | 37社 | 42社 | 約20社 | 約22社 | 32社 |
| 相談者特典 | GODIVAクッキーチケット | 7つから選べるプレゼント | A5ランク黒毛和牛 | プレゼントあり | 5つから選べるプレゼント | |||
| サイトリンク | 公式 | 公式 | 公式 | 公式 | 公式 | 公式 | 公式 | 公式 |
失敗しないFP相談窓口の選び方
- 運営会社の健全性
- 取扱保険会社数は最低10社以上ほしい
- 保険以外の金融商品も案内できるかどうか
- 契約後のアフターケアをしてくれるか
運営会社の健全性
無料FP相談で契約まで考えているなら運営会社の大きさは重要です。
運営会社が倒産してしまったら複数社の商品をまとめて契約した場合の問い合わせなど、アフターケアを対応してくれなくなるからです。
保険や金融商品は契約して終了ではなく「契約してからがスタート」なので、長く付き添ってくれる健全な運営会社を選びましょう。
取扱保険会社数は最低10社以上ほしい
取扱保険会社が多ければ数ある保険を比較して考えにあったものを見つけられます。
特に健康状態に不安がある人や、持病がある人ほど条件よく入れる保険を見つけられるからです。
無駄のない保険を選びたいなら、取扱保険会社が多い相談窓口を選びましょう。
保険以外の金融商品も案内できるかどうか
ニーズが高いNISAや住宅ローン相談など、保険以外の金融商品も案内できる相談窓口を選んだ方がいいです。
世の中たくさんの金融商品があり、お金の悩みの解決方法は保険だけじゃないからです。
保険以外まで視野を広げた提案をしてくれる相談窓口の方が問題解決能力が高いのでオススメです。
契約後のアフターケアをしてくれるか
保険請求や各種変更手続き、問い合わせなど契約後のアフターケアをしっかり対応してくれる相談窓口がいいです。
保険に入って数年したら契約内容を忘れてしまったり、寝たきりになってしまい家族が代わりに保険請求をするかもしれません。
アフターケアを相談窓口で全て対応してくれれば、非常に便利だし家族も困らせずに済みます。
【現役FP厳選】FPに保険相談できる窓口ランキング
【第1位】保険チャンネル
迷ったらココで相談すれば間違いなし
保険チャンネルリクルートの審査基準を満たした優秀なFPに保険、NISAなどあらゆるお金の相談ができます。
担当者プロフィールを参考に相談したいFPを選ぶことができるので、担当者は女性がいい、資産運用に強いFPが良いなど自分の悩みにマッチしたFPを指名できます。
ゼクシィやスーモなども運営している大手リクルートのサービスなので安心です。
| 運営会社 | リクルート株式会社（東証1部上場） |
| 資本金 | 3.5億円 |
| 取扱保険会社 | 28社 |
| 保険以外の相談 | |
| NISA開設サポート | |
| アフターケア | |
| 相談可能日 | 最短翌日以降 |
| 相談料 | 何度でも無料 |
| 担当者変更 |
【第2位】マネプロ
迷ったらココで相談すれば間違いなし
マネプロは保険だけで45社、その他NISAを含む投資信託、住宅ローンまで含めると約60社の金融商品を横断的に加入までサポートできる業界でも希少なFP相談窓口です。
東証グロース市場上場企業のブロードマインド（株）が運営しており安心感も大きいです。
| 運営会社 | ブロードマインド株式会社（東証グロース市場上場） |
| 資本金 | 5.8億円（2023年6月末） |
| 取扱保険会社 | 45社 （証券会社等含め60社） |
| 保険以外の相談 | |
| NISA開設サポート | |
| アフターケア | アフターフォロー専任部隊が担当 |
| 相談可能日 | 最短7日以降で相談可能 |
| 相談料 | 何度でも無料 |
| 担当者変更 |
【第3位】マネーコーチ
マネーコーチは相談員全員がFP資格を保有しており、自社で厳選した知識豊富なFPが担当してくれます。
オンライン相談対応のみですが、全国どこでも対応しており、カメラオフで良いので化粧や身支度をしないでも気楽に相談できます。
無理な勧誘は一切なく、家計相談や資産運用から保険までなんでも相談可能です。
| 運営会社 | 株式会社シュアーイノベーション |
| 資本金 | 3,000万円 |
| 取扱保険会社 | 11社 |
| 保険以外の相談 | |
| NISA開設サポート | |
| アフターケア | |
| 相談可能日 | 最短即日で相談可能 |
| 相談料 | 何度でも無料 |
| 担当者変更 |
【第4位】保険見直しラボ
保険見直しラボは業歴平均12年超のベテランFPが担当してくれる相談窓口です。
相談者満足度は驚異の97.3％と高く、無理な勧誘も一切ありません。
予約後は最短10分で相談日時が確定し、無料相談するだけでプレゼントをもらえるのも嬉しいポイントです。
| 運営会社 | 株式会社Jリスクマネージメント |
| 資本金 | 3,000万円 |
| 取扱保険会社 | 37社 |
| 保険以外の相談 | |
| NISA開設サポート | |
| アフターケア | |
| 相談可能日 | 最短翌日以降 |
| 相談料 | 何度でも無料 |
| 担当者変更 |
【第5位】ほけんのぜんぶ
| 運営会社 | 株式会社ほけんのぜんぶ |
| 資本金 | 8,520万円 |
| 取扱保険会社 | 42社 |
| 保険以外の相談 | |
| NISA開設サポート | |
| アフターケア | |
| 相談可能日 | 最短翌日以降で相談可能 |
| 相談料 | 何度でも無料 |
| 担当者変更 |
【第6位】みんなの保険アドバイザー
みんなの生命保険アドバイザーはサービス開始15年以上の老舗保険相談窓口で、自社の審査基準をクリアしたFPしか保険相談を担当できない制度をとっています。
業歴平均10年以上のベテランFPに質の高い相談ができるので、無料相談満足度は97％と好評です。
無料相談でA5ランクの黒毛和牛プレゼントも嬉しいポイントです。
| 運営会社 | パワープランニング株式会社 |
| 資本金 | 1,000万円 |
| 取扱保険会社 | 20社 |
| 保険以外の相談 | |
| NISA開設サポート | |
| アフターケア | |
| 相談可能日 | 最短翌日以降で相談可能 |
| 相談料 | 何度でも無料 |
| 担当者変更 |
【第7位】保険マンモス
保険マンモスは『優秀なFPに相談できる』『最適な保険が見つかる』『知人に紹介したい』の３部門で１位獲得しており、安心して相談できるFP相談窓口です。
業歴平均5年以上のFPが担当してくれ、顧客満足度は95％と好評です。
| 運営会社 | 保険マンモス株式会社 |
| 資本金 | 3,580万円 |
| 取扱保険会社 | 22社 |
| 保険以外の相談 | |
| NISA開設サポート | |
| アフターケア | |
| 相談可能日 | 最短翌日以降で相談可能 |
| 相談料 | 何度でも無料 |
| 担当者変更 |
【第8位】マネードクター
| 運営会社 | 株式会社ＦＰパートナー（東証プライム上場） |
| 資本金 | 18.9億円 |
| 取扱保険会社 | 32社 |
| 保険以外の相談 | |
| NISA開設サポート | |
| アフターケア | |
| 相談可能日 | 最短即日で相談可能 |
| 相談料 | 何度でも無料 |
| 担当者変更 |
なぜ相談無料なのか仕組みを理解しておこう
- なぜ無料？無料保険相談の仕組み
- 【加入前提じゃなくてOK】相談だけの人も多い
- 保険相談ショップとFP相談の違い
なぜ無料？無料保険相談の仕組み
保険相談をして契約をしたら、保険会社が保険代理店に販売手数料を払います。
相談者から相談料を取らなくても、この販売手数料をもとに運営ができているので相談が無料です。
保険自体はどこで入っても保障内容・保険料に差が出ない（自動車・火災・団体扱い保険は除く）ので、保険代理店で入ったから保険料が高くなるということはないので安心です。
【加入前提じゃなくてOK】相談だけの人も多い
契約した時の販売手数料で運営されているなら、保険に入る前提で相談しないといけないと考える人は多いですが、そんなことありません。
相談しても契約する・しないはあなたの判断ですし、無理に契約する必要は一切ないです。
でも担当FPによっては販売手数料欲しさに、強引な提案や営業をしてくる可能性もゼロではありません。
その場合は担当者変更をしてもらってもいいし、他のFP相談窓口で相談することも考えましょう。
保険相談ショップとFP相談の違い
保険の相談窓口は全国どこにでもありますが、「保険相談ショップ」と「FP相談」は違います。
「保険相談ショップ」は保険相談に特化しており、生命保険だけじゃなく自動車保険・火災保険などの損害保険の相談もしっかりできるのが特徴です。
「FP相談」は保険に限らず、家計相談・住宅ローン・NISAなどの投資・資産運用、社会保障制度など、あらゆるお金の相談をまとめてすることができます。
家計状況や社会保障制度、将来設計、それぞれの考え方によって、保険の入り方は大きく異なります。
FP相談の方が、全てのお金の悩みをまとめて相談できるので、無駄のない保険を組むことができるのでオススメです。
でも、自動車保険や火災保険などの損害保険相談ができないケースもあるので、その場合は保険相談ショップを利用するなど使い分けましょう。
保険やお金の相談にセカンドオピニオンは必要不可欠
どれだけ優秀な保険営業やFPでも得意分野や知識、保険に対する考え方はそれぞれ違うので、たった1人の意見やアドバイスを全て信じて決めるのは危険です。
保険の入り方に失敗すると万一のことがあっても、なくても将来のお金の悩みや不安を解決できなくなります。
病気になったら2人以上の医師に意見を聞いて自分に合った正解を見つけるように、保険選びでもセカンドオピニオンとして2人以上のFPに意見を聞いてから判断すれば、より良いマネープランを見つけられます。
無駄な保険に入りたくないなら時間や労を惜しまず、セカンドオピニオンがオススメです。
ポイントFPも人によって考え方は大きく違います。
別のFP相談窓口で意見を聞くと、視野も広がりあなたのレベルアップにつながる！
FP相談窓口の注意点
- 相談するのに時間と手間が掛かる
- 資産情報の共有を求められる
- 対面相談は対応できない地域がある
相談するのに時間と手間が掛かる
FP相談は、現在の家計・資産状況や将来の支出を見える化するライフプランシュミレーションを実施したりと、時間と手間がかかるケースが多いです。
でも、この一手間により将来の状況に応じたお金の過不足がはっきりわかり、あなたにとって最適なプランを見つけるために必要な情報が得られます。
面倒と感じる人も多いですが、あなた自身とあなたの大切な家族のためなので我慢しましょう。
資産情報の共有を求められる
FP相談は貯金額などの資産情報を聞かれるので、プライバシーに関することであまり教えたくないと相談を躊躇する人もいます。
でも、資産情報は保険を考える上でかなり重要なので躊躇せず伝えた方がいいです。
何故なら、資産情報によってそもそも保険が必要なのか、必要ならどれくらいの保障がないと困るのかを考えることが出来ないから、合理的に保険を組むことが難しくなります。
それでも抵抗があるなら、最初から無理に伝えなくても良いので一旦相談をしてみて、信頼できるFPだったら次のステップとして資産情報を伝えるのでも問題ありません。
対面相談に対応できない地域がある
来店・訪問での対面相談は、対応できない地域があるので、対面相談希望なら対応しているか確認しましょう。
- （例）マネプロの対面相談できるエリア
- （例）ほけんのぜんぶの対面相談できるエリア
対面相談ではなく、オンライン相談なら全国対応しています。
スマホ・PCがあれば通信量は掛かりますが、自宅・出先どこでも相談できますし、交通費など掛からずお財布にも優しいのでオススメです。
もし対面相談ができない地域にお住まいなら、オンライン相談をうまく活用しましょう。
FP相談する前に準備しておくと良いもの
- 契約中の保険証券や保障内容のわかる書類（毎年送られてくる契約内容通知等）
- 給与明細や源泉徴収票などの収入がわかるもの
- 家計簿（なくても大体の支出がわかるもの）
- ねんきん定期便
- 住宅ローンや自動車ローンなどの残債や返済計画書
- 健康診断書（保険見直しを考えている場合）
FP相談は家計の収支を必ず聞かれますので、相談をスムーズに行えるように上記のものを準備しておきましょう。
実際のところ、特に家計の収支を初めてあうFPに正直に伝えるのは抵抗を感じたり、なんだか恥ずかしいと思う人は多いです。
でも、経験豊富なFPは仕事として何世帯もの家計収支を聞いてきているので、あなただけに特別な反応を見せることはなく淡々と話を進めてくれます。
家計収支を伝えるのも友人や知り合いではない第3者だからまだ言いやすく、気兼ねなく話せるという人は多いです。
嘘をついたり隠しても正確なアドバイスをもらえませんし、せっかくの相談時間が無駄になってしまうので、家計や資産に関することは必要な情報としてしっかり伝えましょう。
重い腰が上がらない人へのイチオシ！カメラオフの短時間でまず相談！
無料FP相談は敷居が高いイメージがあるかもしれませんが、マネーコーチはその常識を覆します。
保険やお金の相談をしたいけど重い腰が上がらない…そんな人に特にオススメです。
オンライン相談のみですが全国どこでも相談でき、カメラオフOKなので身支度せず気軽に相談できるFP相談窓口No.1。
＼相談だけの利用OK！最適な資産形成を知識豊富なFPが完全サポート！／
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公式サイト：マネーコーチの優良FPに相談する“>https://m-coach.jp
