最新記事一覧

友人からプルデンシャル生命の保険を勧誘されたど、評判が悪くて不安… 営業はいい人そうだったけど、火のないところに煙は立たないというし… 誰かプルデンシャル生命はやめたほうがいいのか、客観的な意見を教えて！ プルデンシャル生命を色々調べてみると...

ドル建て保険の解約返戻金に、税金が掛かるのか知りたい… 税金が掛かると確定申告は必要なの？ 誰かドル建て保険に関わる税金について詳しく教えて！ ドル建て保険の税金面での複雑さに頭を悩ませている人は多いです。 この記事では、業歴13年現役FPとして...

ドル建て保険の減額・一部解約の違いってなに？ 解約とどう違うのかわからない… メリット・デメリットもあれば教えて！ ドル建て保険の減額・一部解約すれば解約返戻金を少しずつ受けとれると言われたけど、デメリットまで説明してくれるケースは少ないで...

ドル建て保険を解約するタイミングがわからない… 解約の相談をしたら「もったいないと」止められて、解約に踏み出せない ドル建て保険は本当に解約すべきなのか、いつ解約したら良いか客観的に教えて！ 円安の今、ドル建て保険の解約をしようか、このまま...

ドル建て保険に興味はあるけど、仕組みが複雑で内容を理解しきれないという人は多いです。 保険相談をできる時間は限られており、自分でパンフレットや見積書をみて調べてみても、専門用語ばかりでいまいち理解するのは難しいですよね。 そこでこの記事で...

ほけんの窓口は直営店とフランチャイズ店があるようで、なにが違うのか、どっちがいいのか悩んでいませんか？ 実はどの店舗も「ほけんの窓口」という看板は一緒でも、直営店とフランチャイズ店で受けられるサービスが違います。 せっかく利用を考えるなら...

保険の窓口を調べると「騙された」「カモられた」という検索ワードが出てきて、不安に感じていませんか？ 火のないところに煙は立たないように、誰も一度は聞いたことがある保険ショップで、そんなことがあるのでしょうか。 そこでこの記事では、業歴13年...

銀行に貯金しているだけではもったいないと、一時払いドル建て保険で資産運用すべきか迷っていませんか？ この記事では業歴13年現役FPとして2,000世帯以上の保険・資産運用の悩みを解決してきた筆者が、 一時払いドル建て保険に入るのを即決せず、立ち止ま...

ライフインベストを10年後に払済保険にした方が良いと勧められたけど… 払済に変更前提で入るべきなのかわからない… 何かデメリットはないか、客観的に教えて！ 契約10年経ったら払済に変更前提で、保険料を高くしてライフインベストに入り後悔したという声...

解約返戻金にかかる税金は？ 運用益の扱いは？ 相続税対策として本当に有効なの？ 変額保険の税金面での複雑さに頭を悩ませている人は多いです。 本記事では、大手保険代理店で13年間FPとして勤め、2,000世帯以上の相談実績を持つ筆者が、変額保険の税金に...